> На главную страницу
> Добавить в избранное
> Любопытные новости
Ограничение: 16+

 

 

Раскрыт новый способ кредитного мошенничества

Fri, 12 Feb 2010 23:20:05
Многомиллионная афера вскрылась, когда программа по кредитованию была временно приостановлена. В организации и проведении банковского мошенничества подозреваются сотрудники отдела по кредитованию малого бизнеса одного из банков Новокузнецка.
После блокирования программы, выяснилось, что одновременно с этим платежи по ранее полученным кредитам также перестали вноситься. При этом 90% юридических лиц, получивших кредиты по данной программе в 2008–2009 годах, одновременно вышли в просрочку. Все это оказалось неслучайным. Выяснилось, что деньги, полученные через кредиты, были просто похищены, причем к хищению немалых сумм денег оказались причастны и сотрудники отдела, занимающихся реализацией программы по кредитованию малого бизнеса.
В ходе проверки было установлено, что сумма фиктивных кредитов, полученных через данный отдел, составила более 500 000 000 рублей. Деньги выдавались как наличными, согласно регламента банка, так и переводились на счета организаций, получающих кредиты, а уже отсюда могли быть переведены на счета фирм, отмывающих денежные средства.
Проведя проверку, сотрудникам ОБЭП удалось установить всех участников организованной группы, занимающихся проведением данных афер. Махинации с кредитами проводились организованной группой, за каждым членом которой были закреплены свои обязанности. Среди них шесть сотрудников банка-кредитора. В качестве организатора преступной схемы милиционеры рассматривают начальника отдела кредитования малого бизнеса данного банка. Ее «правой рукой» была специалист контроля технологии кредитования отдела. Она составляла необходимые пакеты документов, а ее супруг, владелец одной из новокузнецких фирм, занимался поиском и покупкой «подставных» фирм. Они разработали схему хищения банковских кредитов, которая оказалась очень действенной.
Подозреваемые приобретали реально существующие и зарегистрированные предприятия, при этом, подбирая среди своих знакомых людей, которые вписывались в документы учредителями и руководителями этих предприятий. Затем этим фирмам искусственно придавались признаки необходимые по регламенту банка для получения кредита — в течение двух-трех месяцев по расчетным счетам этого предприятия «прогонялись» крупные суммы денег с целью создания видимости наличия активной предпринимательской деятельности.
Так же по регламенту банка для получения крупного кредита юридическому лицу необходимо было иметь залоговое имущество. Для этой цели мошенники изготавливали фальшивые ПТС на дорогостоящие автомобили. Когда пакет документов был готов, заявка на получение кредита передавалась в отдел по кредитованию малого бизнеса, где все необходимые документы получали одобрение, после чего назначалось время выдачи денег.
Большая часть кредитных средств получалась наличными. Меньшая часть денег оставалась на счету заемщика и направлялась на «прокачку» расчетного счета следующей фирмы – заемщика. Так же часть средств мошенники направляли на гашение текущих платежей по ранее полученным кредитам. И так по кругу. По имеющейся информации, похищенные денежные средства были легализованы путем приобретения дорогостоящей недвижимости за границей и в городе Санкт-Петербург, а так же путем покупки дорогостоящих иномарок. Похищенные денежные средства, как говорят оперативники, были легализованы через действующие фирмы, принадлежащие одному из участников группы и его родственникам.
В настоящее время по данному факту возбуждено уголовное дело по ч.4 ст.159 УК РФ «Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере».
Уже установлено более 10 лиц, причастных к совершению этого банковского мошенничества. Установленное имущество, приобретенное подозреваемыми на похищенные путем мошенничества средства, на время следствия арестовано. Меру пресечения в качестве ареста получили супруги, которые выполняли активные функции по проведению банковских афер. Их задержали и арестовали в Москве, откуда они были доставлены в Новокузнецк. Остальным участникам группы избрана мера пресечения в качестве подписки о невыезде. Расследование данного уголовного дела продолжается, сообщает пресс-служба ГУВД по Кемеровской области.


Назад | Обсудить в блоге редактора
Реклама:

Последние новости раздела:
Mon, 18 Sep 2017 16:37:24 Совет директоров Банка России принял решение снизить ключевую ставку на 50 бп. - экспертное мнение ВТБ Капитала
Fri, 15 Sep 2017 16:12:14 Группа ВТБ снижает ставки по кредитам для малого бизнеса
Thu, 14 Sep 2017 19:06:33 ВТБ24 изучил траты клиентов на подготовку к школе
Tue, 12 Sep 2017 21:21:13 Акция благотворительной программы ВТБ "Мир без слез" прошла во Владивостоке
Thu, 07 Sep 2017 22:49:59 ВТБ подписал соглашение с группой KGK
Thu, 07 Sep 2017 22:33:29 Банк ВТБ и правительство Амурской области подписали соглашение о сотрудничестве
Thu, 07 Sep 2017 22:31:02 Банк ВТБ и правительство Магаданской области подписали соглашение о сотрудничестве
Thu, 07 Sep 2017 22:28:56 Банк ВТБ и правительство Республики Саха (Якутия) подписали соглашение о сотрудничестве
Thu, 07 Sep 2017 22:23:12 ВТБ планирует расширять сотрудничество с Фондом развития Дальнего Востока
Thu, 07 Sep 2017 13:00:20 ВТБ и «Тихоокеанская инвестиционная группа» подписали соглашение о стратегическом партнерстве в рамках ВЭФ-2017
Tue, 05 Sep 2017 21:38:18 Кредитный портфель ВТБ24 Камчатке приблизился к 8 млрд рублей
Fri, 01 Sep 2017 15:20:36 Хабаровский филиал ВТБ выдал бизнесу региона более 48 млрд рублей кредитов
Thu, 31 Aug 2017 16:31:52 ВТБ24 выдал жителям Камчатки свыше 4 тысяч карт «Мир»
Mon, 28 Aug 2017 18:32:09 ВТБ Лизинг подвел итоги деятельности на рынке автолизинга
Mon, 28 Aug 2017 13:39:45 12 тысяч «Мультикарт» выдал ВТБ24 жителям Дальнего Востока
Fri, 25 Aug 2017 17:13:13 ВТБ на треть нарастил розничный кредитный портфель на Сахалине
Thu, 24 Aug 2017 17:46:16 ВТБ провел встречу с акционерами банка во Владивостоке
Thu, 17 Aug 2017 17:40:13 ВТБ снижает ставки по ипотеке до 9,5%
Thu, 17 Aug 2017 01:12:57 ВТБ24 реализует специальную акцию «Драйвер»
Tue, 15 Aug 2017 23:53:20 ВТБ в Приморском крае втрое нарастил объем внешнеторговых расчетов
Tue, 15 Aug 2017 15:08:31 ВТБ24 запустил новый интернет-банк для бизнеса
Mon, 14 Aug 2017 19:47:11 Хабаровский филиал ВТБ увеличил расчеты в иенах на треть
Tue, 08 Aug 2017 14:30:12 Кредитно-документарный портфель ВТБ в Приморском крае превысил 35 млрд рублей
Mon, 07 Aug 2017 14:16:48 Хабаровский филиал ВТБ в 1,5 раза нарастил финансирование среднего бизнеса региона
Fri, 04 Aug 2017 15:51:10 ВТБ24 выдал в Хабаровском крае 14 тысяч карт «Мир»
Thu, 03 Aug 2017 20:34:15 ВТБ24 увеличил кредитный портфель в Хабаровском крае до 27,5 млрд рублей
Tue, 01 Aug 2017 20:09:23 Группа ВТБ запускает эквайринг Alipay в России
Группа компаний Шамса





Информация о сайте


Голосование
Готовы ли вы отдать на выборах 10 сентября свой голос за кандидата от партии власти?
Голосуй не голосуй – толку нет50%
Не пойду на выборы18%
Всегда голосую за оппозицию18%
Верю в «Единую Россию» и голосую только за ее кандидата11%
Никогда4%
Старт: Wed, 30 Aug 2017 21:45:16.
Опрошено: 28.








Партнеры

Камчатское Время



Камcity

Камчатское Время