> На главную страницу
> Добавить в избранное
> Любопытные новости
Ограничение: 16+

 

 

Раскрыт новый способ кредитного мошенничества

Fri, 12 Feb 2010 23:20:05
Многомиллионная афера вскрылась, когда программа по кредитованию была временно приостановлена. В организации и проведении банковского мошенничества подозреваются сотрудники отдела по кредитованию малого бизнеса одного из банков Новокузнецка.
После блокирования программы, выяснилось, что одновременно с этим платежи по ранее полученным кредитам также перестали вноситься. При этом 90% юридических лиц, получивших кредиты по данной программе в 2008–2009 годах, одновременно вышли в просрочку. Все это оказалось неслучайным. Выяснилось, что деньги, полученные через кредиты, были просто похищены, причем к хищению немалых сумм денег оказались причастны и сотрудники отдела, занимающихся реализацией программы по кредитованию малого бизнеса.
В ходе проверки было установлено, что сумма фиктивных кредитов, полученных через данный отдел, составила более 500 000 000 рублей. Деньги выдавались как наличными, согласно регламента банка, так и переводились на счета организаций, получающих кредиты, а уже отсюда могли быть переведены на счета фирм, отмывающих денежные средства.
Проведя проверку, сотрудникам ОБЭП удалось установить всех участников организованной группы, занимающихся проведением данных афер. Махинации с кредитами проводились организованной группой, за каждым членом которой были закреплены свои обязанности. Среди них шесть сотрудников банка-кредитора. В качестве организатора преступной схемы милиционеры рассматривают начальника отдела кредитования малого бизнеса данного банка. Ее «правой рукой» была специалист контроля технологии кредитования отдела. Она составляла необходимые пакеты документов, а ее супруг, владелец одной из новокузнецких фирм, занимался поиском и покупкой «подставных» фирм. Они разработали схему хищения банковских кредитов, которая оказалась очень действенной.
Подозреваемые приобретали реально существующие и зарегистрированные предприятия, при этом, подбирая среди своих знакомых людей, которые вписывались в документы учредителями и руководителями этих предприятий. Затем этим фирмам искусственно придавались признаки необходимые по регламенту банка для получения кредита — в течение двух-трех месяцев по расчетным счетам этого предприятия «прогонялись» крупные суммы денег с целью создания видимости наличия активной предпринимательской деятельности.
Так же по регламенту банка для получения крупного кредита юридическому лицу необходимо было иметь залоговое имущество. Для этой цели мошенники изготавливали фальшивые ПТС на дорогостоящие автомобили. Когда пакет документов был готов, заявка на получение кредита передавалась в отдел по кредитованию малого бизнеса, где все необходимые документы получали одобрение, после чего назначалось время выдачи денег.
Большая часть кредитных средств получалась наличными. Меньшая часть денег оставалась на счету заемщика и направлялась на «прокачку» расчетного счета следующей фирмы – заемщика. Так же часть средств мошенники направляли на гашение текущих платежей по ранее полученным кредитам. И так по кругу. По имеющейся информации, похищенные денежные средства были легализованы путем приобретения дорогостоящей недвижимости за границей и в городе Санкт-Петербург, а так же путем покупки дорогостоящих иномарок. Похищенные денежные средства, как говорят оперативники, были легализованы через действующие фирмы, принадлежащие одному из участников группы и его родственникам.
В настоящее время по данному факту возбуждено уголовное дело по ч.4 ст.159 УК РФ «Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере».
Уже установлено более 10 лиц, причастных к совершению этого банковского мошенничества. Установленное имущество, приобретенное подозреваемыми на похищенные путем мошенничества средства, на время следствия арестовано. Меру пресечения в качестве ареста получили супруги, которые выполняли активные функции по проведению банковских афер. Их задержали и арестовали в Москве, откуда они были доставлены в Новокузнецк. Остальным участникам группы избрана мера пресечения в качестве подписки о невыезде. Расследование данного уголовного дела продолжается, сообщает пресс-служба ГУВД по Кемеровской области.


Назад | Обсудить в блоге редактора
Реклама:

Новости Владивостока, новости Приморского края, 
новости Дальнего Востока, Региональное информационное агентство PrimaMedia, 
Новости дня, новости спорта, криминальные и экономические новости, 
происшествия, региональная экономика и политика, современное общество, лента 
новостей, Владивосток, погода
Последние новости раздела:
Mon, 16 Jan 2017 12:20:13 Каждый четвертый ипотечный кредит на Камчатке выдается банком ВТБ24
Fri, 13 Jan 2017 17:27:53 ВТБ24: Началось антидолларовое ралли
Thu, 12 Jan 2017 22:12:22 Аналитик ВТБ24: уже можно говорить о начале тренда на падение доллара
Tue, 10 Jan 2017 15:28:08 ВТБ финансирует подготовку к навигации Ленского объединенного речного пароходства
Tue, 10 Jan 2017 15:24:17 ВТБ24 продолжает выдачу автокредитов по госпрограмме
Mon, 09 Jan 2017 14:20:42 Аналитики ВТБ Капитал обнародовали свой прогноз на наступивший 2017 год
Fri, 06 Jan 2017 00:33:08 Доллар опустился ниже 60 рублей впервые с июля 2015 года
Sat, 31 Dec 2016 11:37:15 В 2016 году Группа ВТБ нарастила выдачу ипотеки в 1,5 раза
Thu, 22 Dec 2016 20:28:58 Группа ВТБ составила рейтинг знаков Зодиака с наибольшим размером вклада на Дальнем Востоке
Wed, 21 Dec 2016 11:31:16 ВТБ финансирует инвестиционный проект строительства нефтяного терминала в ТОР «Камчатка»
Mon, 19 Dec 2016 14:33:25 Группа ВТБ объявляет стратегию на 2017-2019 гг.
Sat, 17 Dec 2016 17:33:10 «С Понижающим!»: ВТБ24 запустил акцию на автокредитование по ставке от 6,7% годовых
Thu, 15 Dec 2016 19:15:29 Руководитель Камчатского операционного офиса ВТБ24 Галина Зубарь стала победителем конкурса деловых женщин «УСПЕХ»-2016
Wed, 07 Dec 2016 22:22:32 ВТБ24 подарит cash-back пользователям ВТБ24-Онлайн
Wed, 07 Dec 2016 21:59:36 Группа ВТБ снижает размер первоначального взноса по ипотеке для зарплатных клиентов
Tue, 06 Dec 2016 14:10:59 Владельцы пакета «Привилегия» получили шанс выиграть путешествие на Сейшельские острова
Tue, 06 Dec 2016 13:49:36 Группа ВТБ продлевает ипотеку с господдержкой до марта 2017 года
Mon, 05 Dec 2016 19:52:50 ВТБ представил Золотую программу недропользователям Магадана
Mon, 05 Dec 2016 15:26:30 ВТБ предоставил якутскому производителю напитков банковские гарантии на 410 млн рублей
Thu, 01 Dec 2016 13:49:56 Более 130 тысяч клиентов ВТБ24 приняли участие в «Черной пятнице»
Thu, 01 Dec 2016 13:40:09 ВТБ24 меняет условия программы реструктуризации валютной ипотеки
Thu, 17 Nov 2016 11:49:03 Бизнесу Камчатки предлагают «Доступный кредит для МСП» Фонда развития Дальнего Востока
Mon, 07 Nov 2016 13:50:56 ВТБ нарастил расчеты в национальных валютах на Дальнем Востоке
Группа компаний Шамса



Информация о сайте


Голосование
Какой из факторов, на ваш взгляд, сильнее всего угрожает вашему здоровью?
Неудовлетворительное здравоохранение62%
Вредные привычки17%
Отсутствие денег на лекарства13%
Плохая экология6%
Ничего не угрожает3%
Старт: Thu, 22 Sep 2016 20:47:07.
Опрошено: 103.








Партнеры

Камчатское Время



Камcity

Камчатское Время